理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
隨著過(guò)去近30年*經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年*的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)*發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，*理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列*.
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年*收入達(dá)200多萬(wàn)港元，*理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
一、申報(bào)條件：
（一）助理理財(cái)規(guī)劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年。
（2）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師和職業(yè)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)的*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
（4）具有其他專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
（5）具有其他專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（二）理財(cái)規(guī)劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿13年。
（2）取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（3）取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（4）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
（三）高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿19年。
（2）取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
二、培訓(xùn)形式及培訓(xùn)收費(fèi)（僅為培訓(xùn)費(fèi)不含鑒定費(fèi)、書費(fèi)等其它相關(guān)費(fèi)用）
（一）輔導(dǎo)班：（9-50人精講輔導(dǎo)）教材系統(tǒng)講解梳理；針對(duì)重、難點(diǎn)部分精講剖析；重點(diǎn)劃題，考前沖刺輔導(dǎo)；歷年題型分析、把握命題趨勢(shì)；學(xué)習(xí)方式、方法與應(yīng)試技巧輔導(dǎo)。培訓(xùn)費(fèi)三級(jí)2200元、二級(jí)3200元/40小時(shí)，共計(jì)5天。
（二）培訓(xùn)班：（6-30人系統(tǒng)培訓(xùn)）以*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，系統(tǒng)學(xué)習(xí)；與工作實(shí)務(wù)相結(jié)合，注重能力培養(yǎng)；前沿資訊，注重方法與工具的掌握；大量案例與練習(xí)，注重行為改變；運(yùn)用現(xiàn)代培訓(xùn)理念，形式生動(dòng)活潑。培訓(xùn)費(fèi)三級(jí)3800元、二級(jí)4800元、一級(jí)5600元/72小時(shí)，共計(jì)12天。
（三）一對(duì)一：（個(gè)性化輔導(dǎo)）跟據(jù)學(xué)員實(shí)際需求設(shè)定*教學(xué)方案；時(shí)間與時(shí)長(zhǎng)由學(xué)員與培訓(xùn)師協(xié)商確定；可與輔導(dǎo)班相結(jié)合開(kāi)展重點(diǎn)指導(dǎo)；可針對(duì)工作實(shí)務(wù)進(jìn)行個(gè)性化咨詢培訓(xùn)；可提供實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)。培訓(xùn)費(fèi)400元/小時(shí)。
（四）自由組合：（2至5人精品小班）與自學(xué)或輔導(dǎo)班結(jié)合；培訓(xùn)前對(duì)學(xué)員基礎(chǔ)狀況進(jìn)行評(píng)測(cè)；學(xué)員根據(jù)需求自由組合小班；為學(xué)員制定個(gè)性化輔導(dǎo)方案；時(shí)間與時(shí)長(zhǎng)由學(xué)員與培訓(xùn)師協(xié)商確定。培訓(xùn)費(fèi)200元/小時(shí)。
三、鄭重承諾：學(xué)員在開(kāi)班2天內(nèi)如果對(duì)培訓(xùn)的質(zhì)量不滿意，我校將無(wú)條件退返學(xué)員所繳全部費(fèi)用；學(xué)員在開(kāi)班2-4天內(nèi)如果對(duì)培訓(xùn)的質(zhì)量不滿意，我校將退返學(xué)員一半培訓(xùn)費(fèi)和其它相關(guān)費(fèi)用。
四、培訓(xùn)地點(diǎn)：吉林市、長(zhǎng)春市
五、聯(lián)系方式：
吉林市 電話0432-62454969 傳真0432-62481969
長(zhǎng)春市 電話0431-86802676 傳真0431-86802675
手 機(jī) 13252507003 張老師 13252507005 童老師
學(xué)校網(wǎng)址： 新大陸學(xué)習(xí)網(wǎng)； 吉林人力資源網(wǎng)
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