*人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部
理 財(cái) 規(guī) 劃 師 招 生 簡(jiǎn) 章
據(jù)美國(guó)財(cái)務(wù)趨勢(shì)調(diào)查報(bào)告顯示，理財(cái)規(guī)劃師的中等收入已達(dá)年薪20萬美元，很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字，而且他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列*。目前，我國(guó)銀行、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。*職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)委員、理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，未來5到10年，理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)*有吸引力的職業(yè)，一位好的理財(cái)規(guī)劃師年薪將達(dá)到100萬。據(jù)美國(guó)金融策劃聯(lián)合會(huì)調(diào)查顯示，理財(cái)規(guī)劃師工作性質(zhì)有四個(gè)特點(diǎn)：工作壓力不大、待遇優(yōu)厚、獨(dú)立自主性高、市場(chǎng)需求大，是名副其實(shí)的“金領(lǐng)”職業(yè)。隨著金融業(yè)的國(guó)際化發(fā)展，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃人士非常緊缺，據(jù)保守估計(jì)，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，嚴(yán)重的缺口導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。尤其是取得*人民共和國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師，必將成為*金融職場(chǎng)的新寵兒。
資格認(rèn)證本著立足*現(xiàn)實(shí)國(guó)情和現(xiàn)行的法律制度的精神，堅(jiān)持“國(guó)際化規(guī)格與本土化內(nèi)容相結(jié)合”的原則，兼顧理論性和操作性，適用于所有有志于從事理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的人。
便于區(qū)分那些非官方的協(xié)會(huì)認(rèn)證證書。根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于清理規(guī)范各類相關(guān)活動(dòng)的通知》（國(guó)辦發(fā)[2007]73號(hào)）精神以及*發(fā)[2008]8號(hào)，人力資源和社會(huì)保障部/*發(fā)展改革委/公安部/監(jiān)察部/教育部 /民政部/財(cái)政部/*工商管理總局八部委聯(lián)合發(fā)文，明確規(guī)定：凡經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障*會(huì)同有關(guān)*批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類非行政許可類都要分類進(jìn)行清理：國(guó)務(wù)院其他*、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障*會(huì)同有關(guān)*審批后納入*統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止；*性行業(yè)協(xié)會(huì)、學(xué)會(huì)等社會(huì)團(tuán)體自行設(shè)置的應(yīng)及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)業(yè)務(wù)主管單位審核同意，報(bào)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障*會(huì)同有關(guān)*審批后納入*統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止或調(diào)整為專業(yè)培訓(xùn)
根據(jù)新修訂的《理財(cái)規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，*理財(cái)規(guī)劃師共分三個(gè)級(jí)別：助理理財(cái)規(guī)劃師（*三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（*二級(jí)）和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（*理財(cái)規(guī)劃師一級(jí)目前*還沒有進(jìn)行考試認(rèn)證），
一、培訓(xùn)目標(biāo)
通過培訓(xùn)，學(xué)員應(yīng)該能夠：
? 洞悉現(xiàn)代金融理財(cái)理論；
? 熟悉掌握各項(xiàng)理財(cái)工具；
? 提高為客戶服務(wù)的綜合技能；
? 具備較高的金融理財(cái)職業(yè)道德。
二、招生對(duì)象
● 銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員；
● 證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；
● 保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)銷部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員；
● 投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員；
● 提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師；
● 從事收藏、典當(dāng)工作的相關(guān)人員；
● 理財(cái)相關(guān)專業(yè)的畢業(yè)生、高年級(jí)在校生；
● 對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣、有意成為理財(cái)顧問的各行業(yè)從業(yè)人員；
三、培訓(xùn)課程特色
整個(gè)課程通過基礎(chǔ)知識(shí)、案例研究、項(xiàng)目分析、研討的教學(xué)方式，使學(xué)員熟練掌握理財(cái)基本技巧，具備獨(dú)立為客戶量身定制一生的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，培養(yǎng)學(xué)員開展理財(cái)服務(wù)和個(gè)人金融營(yíng)銷的能力。
四、招生條件
凡報(bào)考*職業(yè)三級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
（2）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
（3）具有其他專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)。
凡報(bào)考*二級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
（2）取得本職業(yè)三級(jí)證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)。
（3）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（4）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
五、課程設(shè)置
理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、貨幣金融基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)計(jì)算器的操作、
理財(cái)規(guī)劃師工作流程和工作要求、稅務(wù)籌劃、理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)、
風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃
六、學(xué)時(shí)及培訓(xùn)費(fèi)
二級(jí)：面授120學(xué)時(shí),考前輔導(dǎo)30學(xué)時(shí)；總計(jì)150學(xué)時(shí)；自學(xué)150學(xué)時(shí)
三級(jí)：面授90學(xué)時(shí), 考前輔導(dǎo)30學(xué)時(shí)；總計(jì)120學(xué)時(shí)；自學(xué)120學(xué)時(shí)
二級(jí)： 4900元/人 三級(jí)： 3900元/人
以上費(fèi)用包括教材費(fèi)，復(fù)習(xí)資料費(fèi)，培訓(xùn)費(fèi)，考試費(fèi)，認(rèn)證費(fèi)，老師課件、理財(cái)計(jì)算機(jī)費(fèi)用等
七、考試與證書
由*人民共和國(guó)勞動(dòng)與社會(huì)保障部組織開發(fā)題庫(kù)，在*實(shí)施統(tǒng)一考試。
取得合格證書后，可以到金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事專門的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的服務(wù)指導(dǎo)工作，或者在社會(huì)上開辦專門的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，為客戶從事專業(yè)化的理財(cái)服務(wù)工作。
八、*統(tǒng)考及授課時(shí)間
*統(tǒng)考時(shí)間5月中旬、11月中旬考試，考試分理論考試、技能考試、綜合評(píng)審(二級(jí))三個(gè)環(huán)節(jié)。
授課時(shí)間:周六，周日。
九、報(bào)考資料及聯(lián)系方式
報(bào)考資料：身份證、學(xué)歷證書原件及復(fù)印件各兩份、工作證明、兩寸免冠彩色照片四張。
地址：杭州市文一路80號(hào)省委黨校社會(huì)主義1樓108室
