一．職業(yè)背景
隨著過(guò)去近30年*經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年*的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)*發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，*理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列*。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年*收入達(dá)200多萬(wàn)港元，*理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)
二．招生對(duì)象
1、銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員；
2、證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理；
3、保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)銷部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員；
4、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員；
5、提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師；
6、從事收藏、典當(dāng)工作的相關(guān)人員；
7、對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣、有意成為理財(cái)顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員。
就業(yè)推薦：參加“理財(cái)規(guī)劃師”培訓(xùn)經(jīng)鑒定考試取得證書后可從事的工作具體如下：
銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員；
證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理；
保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)銷部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員；
投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員；
提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師；
從事收藏、典當(dāng)工作的相關(guān)人員；
三．申報(bào)條件
1、助理理財(cái)規(guī)劃師（*三級(jí)）（符合以下條件之一者均可報(bào)名）
(1)具有大專學(xué)歷，申報(bào)前從事本職業(yè)工作4年以上
(2)取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作3年以上
(3)取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上
2、理財(cái)規(guī)劃師（*二級(jí)）（符合以下條件之一者均可報(bào)名）
(1)具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作5年以上
(2)具有非金融專業(yè)碩士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作等）
(3)具有金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作等）
四．課程設(shè)置
*模塊：基礎(chǔ)課程：
宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)分析、理財(cái)規(guī)劃概述及管理、投資理財(cái)?shù)幕纠砟睿?
第二模塊：核心課程：
投資規(guī)劃：投資理財(cái)?shù)幕纠砟?，投資理財(cái)?shù)哪繕?biāo)與原則，個(gè)人理財(cái)?shù)挠?jì)量與報(bào)告，股票、債券、基金、信托、外匯、實(shí)物、收藏、教育投資；稅務(wù)與遺產(chǎn)管理：個(gè)人稅務(wù)籌劃、中小企業(yè)稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)管理；個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、福利制度； 保險(xiǎn)規(guī)劃：保險(xiǎn)計(jì)劃、納稅籌劃、保險(xiǎn)合同分析；
第三模塊：實(shí)際操作課程：
理財(cái)規(guī)劃工作要求：客戶關(guān)系的建立、客戶信息的采集與客戶目標(biāo)的了解，客戶基本狀況分析、理財(cái)策劃方案的制定、撰寫、執(zhí)行與監(jiān)控，投資理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)選編；銀行/保險(xiǎn)理財(cái)工具應(yīng)用，證券、期貨、房地產(chǎn)投資應(yīng)用，創(chuàng)業(yè)投資規(guī)劃；
五．師資力量
由*職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)委員、理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)大綱和教材編寫專家組、理財(cái)規(guī)劃專業(yè)教學(xué)取得理財(cái)規(guī)劃師教師資格的人員及大專院校和行業(yè)內(nèi)的師資授課
六．證書與鑒定方式
鑒定考試：每年5月和11月參加*鑒定考試，考試合格者可獲得《理財(cái)規(guī)劃職業(yè)*證書》。
