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證券從業(yè)資格考試投資基金基礎(chǔ)精講(一)

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更新時(shí)間:2024-12-25
*章 證券投資基金概述 本章共有7節(jié)內(nèi)容。 《大綱要求》掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn);熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別;了解證券投資基金市場(chǎng)的運(yùn)作與參與主體。掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別;了解證券投資基金的起源與發(fā)展;了解我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況。掌握封閉式基金與開放式基金的概念與區(qū)別。了解基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。 主要介紹證券投資基金的一些基礎(chǔ)知識(shí)。 證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同,證券投資基金是一種間接投資工具?;鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。根據(jù)組織形式的不同,基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運(yùn)作方式不同,基金可分為封閉式基金與開放式基金。 *節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn) 一、證券投資基金的概念: 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。看書上P2圖示。 關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下,這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題: 1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。 2、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購(gòu)買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。 3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。 4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。 5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。 6、基金投資者是基金的所有人。 7、基金盈余全部歸基金投資者所有。 8、證券投資基金是一種間接投資工具。 9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。 10、基金投資者通過購(gòu)買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。 11、證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)及*香港被稱為“單位信托基金”;在日本和*臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些*稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。 二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn),經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn)) (一)集合理財(cái),專業(yè)管理 (二)組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn) (三)利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) (四)嚴(yán)格管理,信息透明 (五)獨(dú)立托管,保障安全 三、證券投資基金與其他金融工具的比較 (一) 基金與股票、債券的差異(共3條,常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn)) 1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系; 債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系; 基金反映的是一種信托關(guān)系,受益憑證。 2、所籌資金的投向不同 。 股票、債券是直接投資工具,所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 基金是間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。 3、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 股票:高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。 債券:低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。 基金:介于股票和債券之間,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。 (二)基金與銀行存款的差異 考點(diǎn)主要有兩個(gè): 基金通過銀行代銷,但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。 有3條差異,常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)。 1、性質(zhì)不同 2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 3、信息披露程度不同。
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