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證券從業(yè)資格考試投資基金基礎(chǔ)精講(三)

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更新時(shí)間:2024-12-25
第四節(jié) 證券投資基金的運(yùn)作方式 依據(jù)基金運(yùn)作方式不同,可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。 封閉式基金的概念:指基金規(guī)模在合同期限內(nèi)固定不變,基金份額在交易所交易,基金持有 人不得提前贖回。 開(kāi)放式基金的概念:基金規(guī)模不固定,基金份額可以在合同規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)、贖 回、交易的一種交易方式。不包括新型開(kāi)放式基金。 封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別(考試重點(diǎn),需要仔細(xì)閱讀、掌握) 1、期限不同。封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,封閉式基 金期限應(yīng)在5年以上,期滿后可申請(qǐng)延期,目前我國(guó)的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。開(kāi) 放式基金一般無(wú)期限。 來(lái)源:考試大 2、規(guī)模限制不同。封閉式基金規(guī)模固定;開(kāi)放式基金規(guī)模不固定。 3、交易場(chǎng)所不同。封閉式基金在證券交易所上市交易;開(kāi)放式基金可以在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、基金管 理人等場(chǎng)所申購(gòu)、贖回,一般為場(chǎng)外交易方式。 4、價(jià)格形成方式不同。封閉式基金價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響;開(kāi)放式基金價(jià)格以基 金份額凈值為基礎(chǔ),不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。 5、激勵(lì)約束機(jī)制和投資策略不同。與封閉式基金相比,開(kāi)放式基金向基金管理人提供了更 好的激勵(lì)約束機(jī)制。 第五節(jié) 證券投資基金的起源與發(fā)展 一、 證券投資基金的起源(做為常識(shí)性掌握) 1868年,英國(guó)成立的“海外及殖民地*信托基金”是證券投資基金的雛形。 二、證券投資基金的發(fā)展 1924年3月21日,“馬薩諸塞投資信托基金”在美國(guó)波士頓成立,這是世界上*只公司型 開(kāi)放式基金。 三、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)(常識(shí)性掌握) (一) 美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位,其他*發(fā)展迅猛 (二) 開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 (三) 基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇,行業(yè)集中趨勢(shì)突出 (四) 基金的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化(退休養(yǎng)老金快速增長(zhǎng)) 第六節(jié) 我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展概況 分為三個(gè)階段: *階段(80年代末至97年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前) 第二階段(《暫行辦法》頒布 2001年9月,我國(guó)*只開(kāi)放式基金——“華安創(chuàng)新”。 第三階段快速發(fā)展階段 04年六一實(shí)施的《證券投資基金法》,標(biāo)志基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段 第七節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用(常識(shí)性掌握,可能會(huì)以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn)) 一、中小投資者拓寬了投資渠道 二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 三、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展 四、完善金融體系和社會(huì)保障體系
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